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【投委会】运用机器理财照料贴士

来源:洛阳新闻网 发布时间:2019-04-29 浏览次数:

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上期专栏对照过机器理财照料和传统的真人理财照料的好坏,若是你以为机器理财照料适宜自身,在决议聘任前就要注意以下几个贴士。

考核是不是持有派司:与真人中介人一样,在香港就证券或期货供应投资看法的机器理财照料,须要获证监会发牌或注册。接纳机器理财照料前,你能够在证监会的持牌人及注册机构的民众记载册考核其是不是持有派司。

深切熟悉:相识机器理财照料的效劳范围、限定和风险,比方算法程式怎样运作及其限定,从新调解机制怎样运作和相干风险,真人照料介入的水平,和机器理财照料怎样处置惩罚严重市场事宜,比方金融危机。别的,若机器理财照料的投资发起是在资助客户杀青特定财政目的(比方子女教育用度),则投资者需注意有关发起并不是一个周全的财政谋划效劳。

【银发理财】退休人士可适度配置房地产信托基金

光大新鸿基产品开发及零售研究部 一般而言,随年纪增加,投资取态应趋向保守,但这并不表示退休人士不可涉足股票相关投资,只是比重上要适度控制。事实上,本栏多次提出「理财金字塔」的概念,意思是理财(不单单指长者)首重资产配置。只要先后次序做好(先妥善安排现金储备、保险及低风险资产),以及配置得宜(越高风险资产占越少比重),退休人士也可投资股票,以提升整体理财组合的中长期潜在回报,从而进一步改善退休生活。因此,我们会一连两期(本栏隔周刊登)探讨股票投资之中的相对低风险之选,今次会介绍高息股,下次则会介绍

须清晰相识各项收费

相识用度:不要遗忘相识各项收费,比方机器理财照料是不是收取全包式的单一收费,照样接纳其他收费体式格局,比方基金认购费、后续用度(又称后续佣金) 、转换费、赎回费等。别的,投资自身或需收费,比方基金司理收取的基金管理费等。

供应正确与足够的材料:客户材料是机器理财照料供应适宜投资发起的症结。运用机器理财照料时,投资者应供应正确及足够的材料,确保机器理财照料可因应客户的投资目的、风险承受能力等前提,供应适宜的投资发起。若是你的小我状态有所转变,便应尽快关照机器理财照料。

警惕斟酌投资看法:若有任何疑问,或不确定投资看法是不是适宜自身,你应向机器理财照料的营运商查询或追求专业看法。若是你对机器理财照料的投资发起有所保存,便不该采用。■此栏由投委会供应

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